Wonga: Portal de reclamaciones automatizado y conforme con la FCA
Wonga era un proveedor de préstamos rápidos que operaba en el Reino Unido y otros mercados internacionales, como Sudáfrica, España, Canadá e India, especializado en préstamos a corto plazo con intereses elevados dirigidos a segmentos subprime.
Con la entrada en vigor de nuevas regulaciones de la Financial Conduct Authority (FCA), la compañía se vio obligada a lanzar un programa de remediación a gran escala para compensar a clientes afectados por cálculos incorrectos de intereses y decisiones de préstamo no asequibles.
Plain Concepts mantenía una relación de larga duración con Wonga, tras haber colaborado en varios proyectos relacionados con pagos, cobros y sistemas de gestión de préstamos. Este profundo conocimiento de su tecnología y de su operativa convirtió a Plain Concepts en el socio natural cuando las exigencias regulatorias aumentaron y los procesos existentes dejaron de ser sostenibles.
La introducción de normativas más estrictas por parte de la FCA obligaba a Wonga a compensar a los clientes de forma transparente, dentro de plazos muy ajustados y con trazabilidad total de cada caso. La empresa se enfrentaba a varios retos críticos:
- Volumen masivo de reclamaciones: un gran número de solicitudes, muchas de ellas enviadas en bloque por empresas de gestión de reclamaciones, desbordaba los sistemas y equipos internos.
- Plazos estrictos de la FCA: las reclamaciones debían evaluarse en un máximo de tres semanas y los pagos debían realizarse en un plazo de seis semanas, lo que hacía inviable seguir con procesos manuales.
- Costes operativos insostenibles: la gestión manual por teléfono, correo y sistemas heredados incrementaba costes y riesgos de error.
- Necesidad de transparencia y justicia: era imprescindible garantizar una compensación justa, precisa y auditable para cada cliente, minimizando al mismo tiempo el fraude y las reclamaciones abusivas.
Ante este contexto, Wonga necesitaba una solución tecnológica robusta, automatizada y totalmente alineada con la regulación, capaz de gestionar el proceso de remediación de forma eficiente, escalable y responsable.
El camino de Wonga hacia un sistema automatizado y conforme con la FCA
Wonga era un proveedor de préstamos rápidos que operaba en el Reino Unido y otros países, incluyendo Sudáfrica, España, Canadá e India, especializado en préstamos a corto plazo con intereses elevados para mercados subprime. Cuando entraron en vigor nuevas regulaciones de la Financial Conduct Authority (FCA), la empresa tuvo que lanzar un programa de remediación a gran escala para compensar a clientes afectados por cálculos incorrectos de intereses o decisiones de préstamo no asequibles.
Plain Concepts mantenía una relación de larga duración con Wonga tras haber colaborado en múltiples proyectos relacionados con pagos, cobros y sistemas de gestión de préstamos. Su profundo conocimiento de la tecnología y el funcionamiento interno de Wonga los convirtió en el socio natural cuando la carga regulatoria aumentó y los procesos manuales existentes se volvieron insostenibles para gestionar el volumen de reclamaciones y los estrictos plazos de la FCA.
Wonga se enfrentaba a una avalancha de reclamaciones, muchas enviadas en bloque por empresas de gestión de reclamaciones, lo que saturó por completo sus sistemas internos. Además, la FCA exigía que cada reclamación se evaluara en un plazo de tres semanas y que el pago se realizara en un máximo de seis, obligando a rediseñar por completo el proceso para hacerlo rápido, eficiente y transparente.
Para resolver este escenario, Plain Concepts diseñó y desarrolló un portal de reclamaciones completamente automatizado que digitalizaba todo el proceso, introducía verificaciones automáticas de elegibilidad, incorporaba detección avanzada de fraude y establecía un flujo de remediación claro, preciso y auditable. El sistema se integró con la infraestructura existente de Wonga, permitiendo una implantación rápida y resultados inmediatos en velocidad, precisión y equidad del proceso de compensación.
«Plain Concepts creó un portal de reclamaciones totalmente automatizado y conforme a la FCA, que permitió a Wonga ahorrar millones y garantizar una compensación rápida y justa para todos sus clientes.»
Resultados
- Millones ahorrados en costes operativos gracias a la automatización del proceso de reclamaciones, eliminando la gestión manual por teléfono o papel.
- Cumplimiento total con los plazos exigidos por la FCA, evitando sanciones y riesgos legales adicionales.
- Detección avanzada de fraude que redujo drásticamente reclamaciones duplicadas o abusivas de terceros.
- Proceso de remediación transparente, estructurado y auditable, garantizando compensaciones exactas y justas.
- Soporte continuo durante el cierre ordenado del negocio, ayudando a gestionar el libro de préstamos y las obligaciones con clientes y acreedores.
Estamos preparados para nuevos retos
